es avantages d’investir dans l’immobilier sont nombreux. Avec des actifs bien choisis, les investisseurs peuvent bénéficier de flux de trésorerie prévisibles, d’excellents rendements, d’avantages fiscaux et d’une diversification – et il est possible de tirer parti de l’immobilier pour créer de la richesse. Vous envisagez d’investir dans l’immobilier ? Selon le promoteur immobilier Nehome, voici ce que vous devez savoir sur les avantages de l’immobilier et les raisons pour lesquelles l’immobilier est considéré comme un bon investissement.
Flux de trésorerie
Le cash-flow est le revenu net d’un investissement immobilier, une fois les paiements hypothécaires et les dépenses d’exploitation effectués. L’un des principaux avantages de l’investissement immobilier est sa capacité à générer des flux de trésorerie. Dans de nombreux cas, le cash-flow ne fait que se renforcer au fil du temps, à mesure que vous remboursez votre hypothèque et que vous augmentez vos fonds propres.
Allègements fiscaux et déductions
Les investisseurs immobiliers peuvent bénéficier de nombreux avantages fiscaux et de déductions qui leur permettent d’économiser de l’argent au moment de l’imposition. En général, vous pouvez déduire les coûts raisonnables de possession, d’exploitation et de gestion d’un bien immobilier.
Et comme le coût d’achat et d’amélioration d’un immeuble de placement peut être amorti sur sa durée de vie utile (27,5 ans pour les propriétés résidentielles ; 39 ans pour les propriétés commerciales), vous bénéficiez de décennies de déductions qui contribuent à réduire votre revenu imposé.1 2 Autre avantage fiscal : vous pouvez être en mesure de reporter les plus-values en utilisant un échange 1031.3
Appréciation
Les investisseurs immobiliers gagnent de l’argent grâce aux revenus locatifs, aux bénéfices générés par les activités commerciales liées à la propriété et à l’appréciation. La valeur des biens immobiliers a tendance à augmenter avec le temps et, avec un bon investissement, vous pouvez réaliser un bénéfice au moment de la vente. Les loyers ont également tendance à augmenter au fil du temps, ce qui peut conduire à un flux de trésorerie plus élevé.
Accroître les fonds propres et la richesse
En remboursant l’hypothèque d’une propriété, vous augmentez vos fonds propres, un actif qui fait partie de votre valeur nette. Et à mesure que vous accumulez des fonds propres, vous disposez d’un levier pour acheter d’autres propriétés et augmenter encore plus vos flux de trésorerie et votre patrimoine.
Diversification du portefeuille
Un autre avantage de l’investissement dans l’immobilier est son potentiel de diversification. La corrélation entre l’immobilier et les autres grandes catégories d’actifs est faible, voire négative dans certains cas. Cela signifie que l’ajout de biens immobiliers à un portefeuille d’actifs diversifiés peut réduire la volatilité du portefeuille et fournir un rendement plus élevé par unité de risque.
L’effet de levier immobilier
L’effet de levier est l’utilisation de divers instruments financiers ou de capitaux empruntés (par exemple, une dette) pour augmenter le rendement potentiel d’un investissement. Un acompte de 20 % sur un prêt hypothécaire, par exemple, vous permet d’obtenir 100 % de la maison que vous souhaitez acheter – c’est l’effet de levier. L’immobilier étant un actif tangible et pouvant servir de garantie, le financement est facilement disponible.
Des rendements compétitifs ajustés au risque
Les rendements de l’immobilier varient en fonction de facteurs tels que l’emplacement, la catégorie d’actifs et la gestion. Néanmoins, de nombreux investisseurs cherchent à battre les rendements moyens de l’indice S&P 500 – ce à quoi beaucoup de gens font référence lorsqu’ils disent “le marché”. Le rendement annuel moyen sur les 50 dernières années est d’environ 11 %5.
Couverture de l’inflation
La capacité de couverture de l’inflation de l’immobilier découle de la relation positive entre la croissance du PIB et la demande de biens immobiliers. Lorsque les économies se développent, la demande de biens immobiliers fait augmenter les loyers. Cela se traduit à son tour par une augmentation de la valeur du capital. Par conséquent, l’immobilier tend à maintenir le pouvoir d’achat du capital en transmettant une partie de la pression inflationniste aux locataires et en incorporant une partie de la pression inflationniste sous forme d’appréciation du capital.
Sociétés d’investissement immobilier (REIT)
Si vous souhaitez investir dans l’immobilier, mais que vous n’êtes pas prêt à faire le saut pour posséder et gérer des propriétés, vous pouvez envisager une société d’investissement immobilier (REIT). Vous pouvez acheter et vendre des FPI cotées en bourse sur les principales places boursières. Beaucoup d’entre elles se négocient à un volume élevé, ce qui signifie que vous pouvez entrer et sortir rapidement d’une position. Les FPI doivent verser 90 % de leurs revenus aux investisseurs, ce qui signifie qu’elles offrent généralement des dividendes plus élevés que de nombreuses actions6.
La ligne de fond
Malgré tous les avantages de l’investissement dans l’immobilier, il existe des inconvénients. L’un des principaux est le manque de liquidité (ou la difficulté relative à convertir un actif en espèces et des espèces en un actif). Contrairement à une transaction boursière ou obligataire, qui peut être réalisée en quelques secondes, la conclusion d’une transaction immobilière peut prendre des mois. Même avec l’aide d’un courtier, il faut parfois plusieurs semaines de travail rien que pour trouver la bonne contrepartie.
Pourtant, l’immobilier est une classe d’actifs distincte, simple à comprendre, qui peut améliorer le profil de risque et de rendement du portefeuille d’un investisseur. En soi, l’immobilier offre des flux de trésorerie, des avantages fiscaux, la constitution de fonds propres, des rendements ajustés au risque compétitifs et une couverture contre l’inflation. L’immobilier peut également améliorer un portefeuille en réduisant la volatilité grâce à la diversification, que vous investissiez dans des propriétés physiques ou des FPI.
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